某某茶叶有限公司欢迎您!
金沙澳门官网手机版 > 金沙澳门官网手机版 > 货币及保本基金今年受青睐

货币及保本基金今年受青睐

时间:2019-11-28 20:29

摘要:东方基金公司旗下的东方保本混合基金已于3月15日正式发售,该产品由实力雄厚的中国邮政集团公司担任担保机构,投资者可以通过中国邮储银行、建设银行(601939 股吧 , 行情 , 资讯 , 主力买卖 )、中国银行(601988 股吧 , 行情 , 资讯 , 主力买卖 )以及东方...

  尽管新基金发行的平均规模在不断缩水,但种种迹象表明,货币基金、保本基金这类收益有一定保障、风险相对较低的基金,在今年仍获得投资者的普遍青睐。数据显示,在今年结束募集的19只基金中,募集金额在5亿元以下的“迷你”基金为7只,全部是股票型基金。而首发规模超过25亿元的基金共有6只,有一半是货币基金或保本基金。其中,3月9日刚刚成立的浦银安盛货币基金发行时间仅为两周,首发规模却达37.7亿元,成为今年最受热捧的基金之一。此外,建信保本、汇添富保本基金的首发规模也分别达到31.25亿元和25.07亿元。

金沙澳门官网手机版,  □唐元春

  □晨报记者 陈重博

东方基金公司旗下的东方保本混合基金已于3月15日正式发售,该产品由实力雄厚的中国邮政集团公司担任担保机构,投资者可以通过中国邮储银行、建设银行(601939 股吧,行情,资讯,主力买卖)、中国银行(601988 股吧,行情,资讯,主力买卖)以及东方基金直销中心等渠道认购。据悉,东方保本基金首发当日即募集资金超过两亿元,专家分析称该产品受到热捧主要是因为该产品明显的优势以及东方基金旗下基金优秀的业绩。除了担保机构中国邮政集团公司实力雄厚外,还有东方保本采用的双基金经理制,这两位拟任基金经理经验丰富,过往投资业绩优秀。银河证券基金研究中心近期发布的中国基金业绩评价报告显示,截至3月11日,东方基金公司旗下东方精选(400003 股吧,行情,资讯,主力买卖)混合和东方龙(400001 股吧,行情,资讯,主力买卖)混合最近三个月的业绩优秀。东方精选混合最近三个月以来以4.61%的收益率在43只股票上限为95%的偏股型基金中居于第一。东方龙混合最近三个月以2.66%的收益率在12只股票上限为95%的灵活配置型基金中居于首位,而且该产品最近一年的收益率也在同期同类产品中居于第一。

  去年以来,基金发行的多通道化使得基金扎堆发行的现象严重,在银行渠道严重拥挤的情况下,部分中小型基金公司开始在产品销售渠道上谋求突破。例如,浦银安盛基金此次在货币基金发行渠道上选择是与中信银行深度合作。分析人士表示,这也是基金公司多元化销售渠道的尝试。

  进入兔年,以前被人们遗忘在角落的保本基金受投资者青睐。统计显示,截至1月17日,除目前正在发行的汇添富保本和建信保本2只保本基金外,在证监会新基金募集申请情况表上已出现11只保本基金。基金人士预计,在资本市场震荡加剧、通胀压力显现等背景下,2011年有望成为“保本基金”年。

  震荡市成就保本基金。今年以来,已有6只保本基金发行,相当于过去8年保本基金的发行总量。今年新成立的三只保本基金中,建信保本发行了31.26亿份,汇添富保本发行了25.07亿份,而近期刚刚结束募集的广发聚祥保本,其发行规模则高达41.08亿份,创下了今年新基金发行的最高纪录。

TAGS:本类东方保本渐受保青睐基金市场

  不过,在“负利率”时代,理财专家提醒投资者,投资不能一味追求低风险。正确的方法应该是,选取不同风险和收益级别的基金,构建起攻守兼备的“理财金字塔”。正在发行中的信诚货币市场基金拟任基金经理曾丽琼对北京晨报记者表示,为避免资产缩水,投资者可选择债券基金、货币基金为“塔基”,混合基金为“塔身”,股票基金为“塔尖”的“金字塔”式理财组合。

  据笔者了解,每年基金市场都会上演一轮新热潮。2009年上演“指数基金”热,2010年是“债基”热和“主题投资”热。2011年刚刚到来,通胀压力已悄然催热了“保本基金”的发行。近期,在2011年1月份的基金发行大潮中,有2只保本基金正在发行,分别是汇添富和建信旗下的保本基金。与此同时,在证监会新基金募集申请情况表上已出现11只保本基金,其中包括国泰、南方等过往保本基金业绩优异的基金公司的新产品。业内人士预计在未来5年内,国内保本基金规模有望达到1200亿元。

  或许是看到了保本基金发行的规模效应,仅在3月15日一天,就有国泰保本、大成保本、东方保本混合3只保本基金同时发行。面对大扩容的保本基金,投资者又该如何选择呢?

  一般而言,每个家庭都会准备一些必要的储备资金,通常为3-5个月的应急资金。不少投资者会选择将这笔钱作为活期存款放在银行中。但目前活期存款利率仅为0.4%,正确的方法是将这类闲置资金购买货币基金。此外,在市场大幅震荡和进行方向性选择的时候,也可把资金暂放货币基金中作为“中转站”,等市场形势明朗后,再转换成其他理财产品,同时也获取了一定收益。

  事实上,在过去的7年中,由于缺少担保机制和对冲工具等原因,保本基金一直发展缓慢。截至2010年12月底,中国只有5只保本基金在运作,规模还不到250亿元。2011年保本基金的破冰,被业内认为得益于去年证监会《关于保本基金的指导意见》的发布以及投资需求的旺盛。基金专家认为,至少在政策上,监管部门是鼓励发行更多保本类基金产品的;其次,通胀压力之下,投资者比任何时候都看重本金的安全性。去年,国泰金鹿保本3期就曾创下一日售罄的纪录,市场需求旺盛可见一斑。

  抗通胀优势明显

  晨报记者 王洁

  专家指出,保本基金作为一种特殊策略基金,其特点在于承诺在一定期限内为投资者提供一定比例的本金保障。从国内保本基金七年来的运作可以看到,保本基金表现出低风险特征,在弱市下退可安心保本、牛市下进可适当分享股市收益。

  从历年表现看,保本基金屡屡能获得稳健的收益,长期跑赢CPI已无悬念。