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震荡市优选保本基金

时间:2019-12-29 05:14

摘要:有人对它冠以“牛市不牛,熊市不熊”的标签,有人却因它绝对稳健的收益保证而对其趋之若鹜。确实,保本基金正是因其特殊的产品设计和投资策略而备受关注,也正因此,保本基金成为震荡市首推的稳健收益品种。 有关数据统计显示,2006年及2007年两年牛市中,上...

  在今年通胀高企股市动荡的背景下,一向不显山露水的保本基金以其退可安心保本、进可分享收益的特点受到了市场的广泛认可。

  田雨松

有人对它冠以“牛市不牛,熊市不熊”的标签,有人却因它绝对稳健的收益保证而对其趋之若鹜。确实,保本基金正是因其特殊的产品设计和投资策略而备受关注,也正因此,保本基金成为震荡市首推的稳健收益品种。

  天相投顾数据显示,保本基金善守能攻。而今年已成立的9只保本基金中,平均募集规模达到25亿元,明显高于同期新基金首募规模。此外,兴全保本基金也已获监管部门核准,将于近期公开募集。面对众多同类产品,投资者该如何选择及打理?

  “投资的三条原则:第一条,保住你的本金;第二条,保住你的本金;第三条,记住前两条。”巴菲特的这个忠告,在最近的市场环境中尤为振聋发聩。今年A股市场大幅震荡,股票基金表现很不给力。在通胀高企股市动荡的背景下,投资者开始热衷于低风险理财产品,一向不显山露水的保本基金以其退可安心保本、进可分享收益的特点受到了市场的广泛认可。

  有关数据统计显示,2006年及2007年两年牛市中,上证综指分别上涨达130.43%及96.66%,而保本基金平均实现50.35%的收益率。而在2008年的熊市中,上证综指下跌超过60%,保本基金平均仅下跌了0.13%。而在典型的震荡市2010年,上证综指下跌了14.3%,同期A股4只保本型基金全部为正收益,算术平均收益率达5.53%。很明显,保本基金在震荡市具备良好的抗风险能力,并且能有效抵御通胀。

  首先,要仔细了解不同保本基金的特点。虽然属于同一类别,但不同基金公司发行的保本基金在保本策略和在保本范围上还是有所差别:有的采用CPPI策略;有的则采用基于期权的OBPI策略;有的保障比例为投资本金的100%,有的则低于或略高于100%。

  据了解,国内的保本基金都取得了较好的收益,天相投顾数据显示,2005年运作的4只保本基金在上证指数下跌8.33%的环境下,整体净值增长9.27%;而2006、2007和2009年牛市行情下,保本基金整体取得64.34%、64.95%和13.90%的收益,体现了善守能攻的优势。需求的旺盛使今年保本基金发行风生水起。数据显示,今年已经成立的9只保本基金中,平均募集规模达到25亿元,明显高于同期新基金平均不足18亿元的首募规模。同时,兴全保本基金也已获监管部门核准,将于近期公开募集。